Un alto ejecutivo de HSBC advierte sobre el teatro del éxito de la inteligencia artificial en las finanzas

La Realidad de la Inteligencia Artificial en los Servicios Financieros

La Promesa de la Inteligencia Artificial

En el mundo de los servicios financieros, cada vez más empresas están promoviendo los beneficios de la inteligencia artificial (IA) para mejorar la productividad y la eficiencia operativa. Sin embargo, a pesar de las afirmaciones optimistas, muchas de estas organizaciones no han logrado demostrar resultados concretos. Este es el punto de vista de Edward J Achtner, quien lidera el departamento de IA generativa en HSBC, uno de los bancos más grandes del Reino Unido.

La Realidad Detrás de las Declaraciones

Durante un panel en la Cumbre de Liderazgo Global CogX, Achtner expresó su preocupación por lo que él llama “teatro de éxito”. Según él, muchas empresas están presentando resultados que no son del todo precisos. En su opinión, es crucial que las empresas sean metódicas en las decisiones que toman respecto a la implementación de la IA. Este evento tuvo lugar en el emblemático Royal Albert Hall de Londres.

La Implementación de la IA en HSBC

HSBC, que tiene una historia de 150 años, ha comenzado a adoptar la inteligencia artificial desde que ChatGPT, un popular chatbot de IA, se hizo conocido en noviembre de 2022. Achtner mencionó que el banco tiene más de 550 casos de uso relacionados con la IA en diferentes áreas de su negocio. Estos casos incluyen desde la lucha contra el lavado de dinero y el fraude utilizando herramientas de aprendizaje automático, hasta el apoyo a los trabajadores del conocimiento con sistemas de IA generativa.

Asociaciones Estratégicas

Un ejemplo que Achtner proporcionó fue la colaboración de HSBC con Google para usar tecnología de IA en la mitigación del lavado de dinero y el fraude. Esta alianza ha estado vigente durante varios años y ha permitido a HSBC explorar más a fondo las capacidades de la IA generativa.

Riesgos y Oportunidades de la IA Generativa

Achtner también destacó la necesidad de diferenciar entre la IA generativa y otros tipos de IA. Según él, aunque la IA generativa ofrece oportunidades increíbles y ganancias en productividad, también conlleva riesgos diferentes que deben ser gestionados cuidadosamente. Esto es especialmente relevante en el contexto de los servicios financieros, donde la seguridad y la confidencialidad son primordiales.

Perspectivas de Otras Empresas Financieras

Mientras tanto, otras figuras en el sector financiero, especialmente en empresas emergentes, han hecho afirmaciones audaces sobre las mejoras en la eficiencia y la reducción de costos gracias a la inversión en IA. La firma Klarna, que se especializa en el modelo de “compra ahora, paga después”, ha afirmado que está utilizando la IA para compensar la pérdida de productividad provocada por la reducción de su fuerza laboral. Su CEO, Sebastian Siemiatkowski, mencionó que la empresa ha implementado un congelamiento de contrataciones y ha reducido su número de empleados de 5,000 a 3,800, lo que representa una disminución del 24%.

Comentarios sobre la Reducción de Personal

Nathalie Oestmann, de NV Ltd, una firma de asesoría para fondos de capital de riesgo, comentó sobre las acciones de Klarna, sugiriendo que los titulares sobre la reducción de personal impulsada por la IA no son beneficiosos. Ella insinuó que Klarna probablemente vio que la IA podría hacerla una empresa más valiosa, lo que llevó a la incorporación de esta tecnología en su estrategia de reducción de personal.

Resultados Reales de la IA

Un portavoz de Klarna afirmó que los resultados que están obteniendo de la IA son muy reales y que la empresa se esfuerza por ser honesta y transparente sobre el impacto de la IA generativa en el mundo empresarial actual. Este enfoque de transparencia es fundamental para construir la confianza tanto en los clientes como en los empleados.

La Importancia de la Capacitación

Oestmann también enfatizó que, mientras las personas sean capacitados adecuadamente, y las instituciones financieras puedan reinventarse en esta nueva era de IA, solo servirán para ayudar a la evolución del sector. Ella aconsejó a las empresas financieras que se enfoquen en el aprendizaje continuo en todas sus actividades.

Casos de Uso en Lloyds

Ranil Boteju, el director de datos y análisis en Lloyds, mencionó que el banco está explorando tres aplicaciones principales de la IA. Estas incluyen la automatización de funciones administrativas, el uso de “humanos en el bucle” para ayudar a los empleados de ventas, y respuestas generadas por IA a las consultas de los clientes. Sin embargo, Boteju subrayó que Lloyds está avanzando con precaución al exponer a sus clientes a herramientas de IA generativa.

Precauciones en el Uso de IA

Boteju destacó que es vital establecer límites y directrices antes de escalar el uso de estas tecnologías. Afirmó que los bancos han estado utilizando IA y aprendizaje automático durante aproximadamente 15 a 20 años, lo que indica que ya han estado implementando tecnologías como chatbots y automatización inteligente.

Reflexiones Finales

A medida que la IA generativa continúa evolucionando, tanto Achtner como Boteju coinciden en que las instituciones financieras deben ser cautelosas y estratégicas en su implementación. La clave radica en usar las infraestructuras y marcos actuales para escalar esta nueva tecnología, en lugar de hacer cambios drásticos que puedan poner en riesgo la estabilidad de la organización.