Los bancos reportan un aumento diez veces mayor en estafas digitales, según la firma de ciberseguridad BioCatch
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Aumento de Estafas Digitales en Bancos de EE. UU. y Canadá
La Alarma de los Bancos
Recientemente, los bancos de Estados Unidos y Canadá han visto un aumento alarmante en las estafas digitales. Según un informe de la firma de ciberseguridad BioCatch, estas estafas han aumentado diez veces en comparación con años anteriores. Esto ha llevado a los bancos a implementar nuevas medidas para proteger a sus clientes y cuentas.
La Estrategia de los Estafadores
Los estafadores han cambiado su enfoque. En lugar de burlar los sistemas tecnológicos de los bancos, han decidido engañar a las personas. Tom Peacock, director de BioCatch, mencionó que los humanos son el eslabón más débil en la cadena de seguridad. Es más fácil manipular a una persona que eludir las protecciones tecnológicas de los bancos.
BioCatch y su Rol en la Ciberseguridad
BioCatch, una compañía con sede en Tel Aviv, se especializa en el uso de datos de comportamiento para ayudar a los bancos a diferenciar entre usuarios reales y estafadores. Este año, la compañía recopiló información de 170 instituciones bancarias en EE. UU. y Canadá para ofrecer un panorama más claro sobre la situación de las estafas digitales.
Presión sobre los Bancos
Los bancos enfrentan una creciente presión por parte de reguladores y legisladores para eliminar a los delincuentes de sus plataformas y compensar a las víctimas de fraudes. Instituciones como JPMorgan Chase, Bank of America y Wells Fargo han advertido que podrían enfrentar sanciones por su participación en la red de pagos Zelle. En 2023, los clientes de estos bancos reportaron un total de $166 millones en transacciones de Zelle fraudulentas.
El Auge de las Estafas de Ingeniería Social
Las estafas de ingeniería social han estado en aumento durante aproximadamente cinco años, pero han experimentado un crecimiento significativo en los últimos 18 meses. Estas estafas utilizan tácticas persuasivas para convencer a las víctimas de enviar dinero. Zelle se ha convertido en la plataforma preferida por los delincuentes para extraer fondos, ya que permite transacciones más rápidas que otros métodos de remesas.
Zelle: La Plataforma Favorita de los Estafadores
Peacock señala que el aumento de las estafas de ingeniería social coincide con el auge de Zelle. Esta plataforma ha facilitado que los estafadores sean más rápidos y exitosos en sus intentos de fraude. La combinación de una plataforma de pago rápida y técnicas de manipulación ha creado un entorno propicio para el crecimiento de estas estafas.
Identificación de Actividades Fraudulentas
BioCatch ha observado que, a medida que los bancos enfrentan mayor presión regulatoria, están comenzando a identificar actividades que anteriormente no se marcaban como estafas. Esto ha llevado a un aumento en los reportes de fraudes, aunque BioCatch no ha proporcionado cifras específicas debido a la confidencialidad de sus clientes.
Cambios en el Comportamiento de los Delincuentes
En un giro interesante, BioCatch reportó que sus clientes han identificado un 59% menos de aperturas de cuentas fraudulentas. En cambio, los delincuentes se han centrado en tomar el control de cuentas bancarias existentes, resultando en un aumento de tres veces en este tipo de fraude. Esto demuestra cómo los estafadores se adaptan a las nuevas medidas de seguridad implementadas por los bancos.
Conclusión
El panorama de las estafas digitales está cambiando rápidamente. Con el aumento de fraudes y la presión sobre los bancos para proteger a sus clientes, es crucial que tanto las instituciones financieras como los consumidores se mantengan informados y alertas. La educación sobre las tácticas de los estafadores y el uso de tecnologías de seguridad avanzadas serán fundamentales para combatir este creciente problema.
